Blokování všech okamžitě likvidních rezerv MSD započalo ze strany VSZ Praha dne 3.5.2013 na základě trestního oznámení FAU MF ze dne 25.4.2013, kde byly uvedeny dva úvěry z dubna roku 2013 s podezřením na úvěrový podvod v celkovém objemu 333 mil. Kč. Tak jak VSZ Praha neustále rozšiřovalo rozsah zajištění až na dvojnásobek vlastního kapitálu MSD a tak jak jako na běžícím pásu odmítalo jednu žádost MSD byť i jen o částečné uvolnění finančních prostředků na platby klientům, rozšiřovalo VSZ Praha svou argumentaci o nové argumenty, které se později ukázaly jako nepravdivé, jako například:

Účelově převzalo VSZ Praha do svého „vyšetřování“ vzorek úvěrů prověřovaných kontrolou ČNB: „Prověřovány jsou úvěrové obchody družstva jako celek za období od počátku roku 2012 do dubna 2013 v rozsahu nejméně 33 úvěrových případů o celkovém objemu 3,97 miliard Kč.“

Dále pak byl časový rozsah trestné činnosti rozšířen i na rok 2010 a na desítky úvěrů: „Všechny dosud zjištěné skutečnosti svědčí pro to, že se jednalo v celé řadě (nejméně v řádech desítek) dílčích útoků“