V závěru vyšetřování je trestní stíhání 5 mužů ve věku 25 až 48 let z Pardubicka, Chrudimska a Královéhradecka, kteří jsou obviněni ze spáchání podvodu. Za ten jim hrozí až 10 leté tresty odnětí svobody. Naproti nim stojí více než 4,5 tisíce poškozených osob z celé ČR, kterým obvinění způsobili škodu v celkové výši téměř 33 milionů korun. Od podzimu 2010, na základě informací od poškozených, začali kriminalisté prověřovat činnost společnosti slibující zprostředkování nebankovní půjčky. Postupně rozkrývali činnost čtyřech firem. Podvodné společnosti, které klientům slibovali zprostředkování půjčky, totiž postupně zanikaly a byly nahrazovány jinými se stejným předmětem podnikání.

Využívali bezvýchodnou situaci klientů, kteří se ocitli ve finanční nouzi a potřebovali půjčku. Tito lidé byli ve většině případů se svojí žádostí odmítnuti už bankovním ústavem a nabídku na zprostředkování nebankovní půjčky našli na internetu.

Vyplnili dotazník, tím projevili zájem o poskytnutí půjčky a elektronicky vyplněnou žádost s potřebnými údaji odeslali. Druhý den se jim ozvala operátorka, která jim sdělila, že jejich žádost je vyřízena a že jim byla odeslána smlouva k podpisu. V ní byla mimo jiné uvedena i povinnost zřízení inkasního příkazu ve výši 4.800 korun, což byla „zprostředkovatelská odměna“ a klient se upsal i k zaplacení „finanční sankce“ v případě uvedení lživých údajů. Ty bohužel na většině žádostí skutečně byly uvedeny, protože klienti si byli vědomi, že pokud napíší po pravdě výši svého příjmu, nemají šanci půjčku získat. Bez dalšího souhlasu a vědomí klienta si pak podvodné společnosti stahovali z již tak nízkých účtů svých klientů finanční prostředky, aniž by jim jakékoliv zprostředkování k půjčce zajistili.

Obviněné muže usvědčily zejména při prohlídkách nebytových prostor zajištěné důkazní materiály, kterých je 32 velkých pytlů. Kriminalistům také pomohla svědectví zaměstnanců. kteří neměli ve většině případů žádné tušení o podvodném jednání majitelů firem.

V květnu 2011 obvinili kriminalisté první tři muže, z čehož dva byli stíháni vazebně. Po propuštění z vazby jeden z této dvojice při dopravní nehodě zahynul a trestní stíhání proti němu bylo tedy zastaveno.