Banky v České republice v posledních letech výrazně zesílily své postupy v oblasti opatření proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Tyto kroky vycházejí především ze zákona č. 253/2008 Sb., který byl opakovaně novelizován, naposledy v letech 2024 a 2025.

Základním pilířem těchto opatření je povinnost bank provádět důkladnou identifikaci a kontrolu klientů. Při navázání obchodního vztahu, jako je otevření účtu, poskytnutí úvěru nebo větší transakce, musí banka ověřit totožnost klienta na základě platných dokladů, jako je občanský průkaz nebo pas. Klienti jsou často vyzýváni k vyplnění dotazníku, kde uvádějí informace o své profesi, zdroji příjmů, očekávaném obratu na účtu nebo účelu transakcí. Banky se také zajímají o to, zda klient patří mezi politicky exponované osoby, tedy například politiky, vysoké úředníky nebo jejich příbuzné, u nichž je kontrola přísnější a vyžaduje se doložení původu majetku.

Konec presumpce neviny v bankovním sektoru

Novely zákona z let 2024 a 2025 přinesly rozšíření povinností například prostřednictvím bankovní identity. Banky tak nyní častěji aktualizují údaje stávajících klientů a rozesílají dotazníky i těm, kteří mají účet dlouhodobě.

Setkal se s tím také Jaromír Wasserbauer, náměstek za Motoristy na ministerstvu životního prostředí.