Hlavním důvodem zvažované novely je zejména revize doporučení FATF (Finanční akční výbor skupiny G7), které reaguje na neustálý vývoj a inovativní postupy v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a nově i financování šíření zbraní hromadného ničení.

V návrhu novely a souvisejících zákonů je provedena převážně implementace nových předpisů EU a některých změn na základě revidovaných doporučení FATF. Jsou zde zohledněny i rady a doporučení Rady Evropy o uplatnění opatření proti praní špinavých peněz a financování terorismu v České republice.

V rámci národního hodnocení rizik by měla ČR identifikovat, vyhodnotit a porozumět rizikům praní peněz a financování terorismu, kterým čelí, a následně přijmout vhodná opatření ke snížení těchto rizik. Princip hodnocení rizik je jedním z vyjádření přístupů vyžadujícího aktivní zapojení povinných osob do prevence a boje proti praní peněz a financování terorismu.