Na finančních trzích se velmi často zaměřuje na důležitost technické analýzy při posuzování úspěchu obchodní strategie. Nicméně, technická analýza nemůže bez dobrého řízení peněz vytvořit efektivní strategii.
- V tomto článku se dozvíte:
- Co je to Money management, nebo chcete-li česky Řízení peněz
- Jak ho praktikovat na finančních trzích
- O psychologickém aspektu Money managementu
- O zajímavých nástrojích, které vám při Řízení peněz pomohou
Co je Money management
Money management je termín, pod kterým se skrývá řízení vašeho obchodního kapitálu. Na finančních trzích jde o to, vědět, jak spravovat vlastní kapitál. S každým obchodem podstupujete riziko. Bez rizika se nedá vydělat. Je však potřeba se svým kapitálem zacházet inteligentně a řídit ho takovým způsobem, aby riziko bylo v rozumné míře.
Většina lidí vidí hlavně velké zisky. A ačkoliv finanční trhy nabízejí potenciál velkých zisků, tak s nimi přichází také velké riziko. Je třeba se naučit vypočítat rizika potencionální ztráty a potenciálního zisku. Pokud chcete být dlouhodobě ziskový obchodník či investor, tak byste se měli zaměřit hlavně na nízké riziko. Vy potřebujete především uchovat a postupně budovat svůj obchodní kapitál.
A ačkoliv kolem rizik spojených s obchodováním na finančních trzích a tématu finanční páky je šířena osvěta z mnoha stran, tak to očividně nemá ten správný efekt. Pokud by tomu totiž tak bylo, tak by zřejmě Evropský orgán pro cenné papíry a trhy nezavedl od 1. 8. 2018 nové regulatorní požadavky ESMA pro všechny brokerské společnosti, které nabízejí klientům možnost nakupovat a prodávat CFD.
CFD jsou cenné papíry, které v sobě obsahují finanční páku a jsou tak více rizikové. A kvůli stížnostem klientů, kteří podstoupili nadměrné riziko a ztratili při tom peníze, musel byrokratický aparát zavést opatření.
Ale v praxi stačí pouze dobře řídit svůj kapitál a můžete naprosto bez obav CFD obchodovat. Jediné co musíte udělat je, spočítat, kolik CFD můžete obchodovat, s kapitálem který máte, abyste nepodstupovali nadměrné riziko.
Praktický Money management na finančních trzích
Vzhledem k tomu, že zachování kapitálu je základem všech strategií správy peněz na akciovém trhu, existuje několik základních přístupů:
1. Maximální ztráta na pozici
U tohoto přístupu si obchodník před vstupem do obchodu rozhodne, zda vstoupí s celou částkou najednou, nebo zda si celkovou částku na investici rozdělí na menší celky a s nimi bude postupně pozici zvětšovat.
U obou scénářů bude obchodník / investor vědět, kolik činí částka jeho celkové investice a podle své obchodní strategie bude vědět, kde obchod ukončí v případě, že se nebude vyvíjet podle jeho očekávání.
Tím má jasně daný maximální možný pohyb trhu proti němu a na základě maximální ztráty, kterou je ochoten akceptovat vypočítá počet cenných papírů, které může s celkovou částkou, určenou na obchod / investici, obchodovat.
2. Maximální ztráta za obchodní den / týden / měsíc
Tento přístup je spíše psychologický. Pokud má obchodník špatný den / týden / měsíc, tak může jednat emocionálně a obchodovat mimo svůj obchodní plán. Maximální ztráta je jedním z nástrojů, jak omezit nedisciplinovanost obchodníka ovládaného emocemi.
3. Poměr rizika vs. zisku
Tento přístup vychází z myšlenky, že obchodník očekává určitou velikost potenciálního zisku. Na základě toho definuje, kolik je ochotný riskovat. Poměr risk vs. zisk se odvíjí od procentuální úspěšnosti použité strategie.
Pokud bude obchodník používat například strategii s úspěšností 70%, tak může riskovat více, než je potencionální zisk. Naopak pokud bude používat strategii s úspěšností 40%, tak musí logicky v každém obchodu riskovat méně, než je očekávaný zisk.
Psychologie a Money Management
Psychologie je rozhodujícím pojmem v obchodování, protože za všemi použitými technickými nástroji je nakonec člověk, který rozhodne o koupi nebo prodeji. A člověk je souhrnem emocí, které podmiňují jeho činy. Ať už jsou pozitivní, jako je přehnaná důvěra nebo optimismus, nebo negativní, jako je stres nebo hněv, naše emoce jsou téměř vždy kontraproduktivní, pokud je necháme vládnout. Pokud vás budou ovládat emoce, tak vám nepomůže ani regulace ESMA.
Aplikovat zlaté pravidlo obchodování vám velmi pomůže ovládat vaše emoce: je to o tom, že nikdy neinvestujete více peněz, než si můžete dovolit ztratit. Respektování kapitálu je opravdu základem dobrého řízení peněz.
Nejlepší strategie řízení peněz může být efektivní pouze tehdy, pokud se naučíte řídit své emoce, váš stres a pokud víte, jak být rozumný.
Nástroje pro Money management
Pokud budete mít dobrého brokera, tak vám nabídne užitečné nástroje pro Money management. Jsou to nástroje, které vám umožní vypočítat riziko každé obchodní pozice. Pomohou vám například tyto nástroje:
1. Obchodní kalkulačka
- Kalkulátor Forex nebo CFD může sloužit jako základ pro efektivní strategii správy peněz. Taková kalkulačka vám umožňuje:
- Spočítat zisk nebo ztrátu zamýšlených obchodů
- Porovnat výsledky při různých počátečních a závěrečných cenách obchodu
- Vypočítat marži potřebnou pro vaše pozice
- Spočítat hodnotu pipu
2. Tabulka aplikace Excel
Pokud chcete provádět výpočty ručně, můžete se rozhodnout pro nástroj
Excel Forex Money Management zadáním parametrů vašich pozic do tabulky aplikace Excel a definováním vzorců sami.
Money management není nic nepochopitelného. Vystačíte si se střízlivým přemýšlením, jednoduchou matematikou úrovně druhého stupně základní školy a především vlastní disciplínou a zvládáním svých emocí.
Psali jsme:
Přidejte si PL do svých oblíbených zdrojů na Google Zprávy. Děkujeme.
autor: Komerční článek
